Enchufe estas pérdidas dejar de fricción de aplazar su estrategia de crecimiento doblar sus bitcoins

Usted jugar fuera de la alfombra de bienvenida y cientos de nuevos clientes vienen llenas en la puerta. Esto es muy bueno … pero, ¿cuántos de sus clientes existentes se coló por la puerta de atrás? La mayoría de los bancos y cooperativas de crédito verter un montón de esfuerzo en marketing para atraer a la gente, pero lo que es bueno, si no está por aquí. La estrategia de crecimiento continuo en el sector bancario requiere una combinación de ambos ataque y una defensa fuerte.

Dos de las palabras más sucias en la banca son la inercia y la fricción. Es difícil superar la inercia – que toda poderosa fuerza que parece mantener a los consumidores pegado a su máquina actual bitcoin proveedor de servicios bancarios para la venta. Entonces, cuando sus trabajos de marketing y usted conseguir a alguien para cambiar a su institución, usted tiene que hacer todo lo posible para combatir la fricción – estas deserciones irritantes que roer su crecimiento neto.

De acuerdo con Accenture, tipo de fricción en el sector bancario se ciernen en torno a un 11%, y las tasas de churn anuales sobre los nuevos clientes son aproximadamente en el rango de 20-25% durante el primer año – la mitad de los cuales no hacerlo después de los primeros 90 días después de abrir sus cuentas.

Y gracias a costes de adquisición, puede tardar un banco o cooperativa de crédito de dos años o más de exprimir al máximo la rentabilidad sobre el consumidor típico de venta al por menor. Con una habitación de nuevas relaciones barco y más de uno de cada diez clientes existentes huir saltando, hay claramente un problema de desgaste de imagen en el sector bancario.

La rentabilidad es una función directamente relacionada con el valor de la vida – cuanto más la relación con el consumidor, la mejor oportunidad que el consumidor va a convertirse en rentable. Así que usted quiere hacer llegar a los consumidores y, a continuación, mantenerlos? Esto significa que usted necesita para su juego defensivo. Cuidado con aquellos deserciones ocultos

Hay una deserción estándar – donde alguien cierra todas sus cuentas en su institución y deja para otro. Y después hay deserciones ocultas, donde las personas simplemente dejan sus cuentas existentes en la institución, pero Slink off para abrir una cuenta nueva en un bitcoin banco o cooperativa de crédito tasa diferente. Esto puede hacer que el tratamiento de la fricción complicado. Cómo se puede detectar si alguien es un riesgo de fuga? En el momento en que te das cuenta de que ellos están desertando, puede ser demasiado tarde para intervenir.

«La mayoría de los bancos no están conscientes de la extensión de su problema de retención por causa de puntos ciegos en su enfoque», dice BCG. Los bancos suelen acompañar sólo las formas más visibles de desgaste, salidas de los clientes, ya que estos son fáciles de controlar. La mayoría no pueden controlar y administrar las formas menos visibles que representan la mayoría de la pérdida de ingresos:. Las salidas parciales y la paleta de vuelta gradual de los negocios»

Otra razón que la lealtad en el sector bancario se hizo más tenue, es que los consumidores – especialmente usuarios de fin de siglo – están cada vez más orientada por resultados bitcoin libre juego de minería de datos. Nadie quiere realmente una «cuenta de ahorro»; quieren más dinero. Ellos están ahorrando para alcanzar un objetivo específico, que quiere ser un período de vacaciones o una jubilación bien financiado. Si su institución financiera está simplemente ofreciendo una «cuenta de ahorro» – así como todas las otras instituciones financieras – que no han ayudado al consumidor obtener el resultado apetecido de ahorrar más tiempo de minería bitcoin. Todo lo que usted está haciendo es commoditizing sí mismo.

Pero considerar lo que podría suceder si en vez ofreció una cuenta de ahorros en conjunto con una aplicación de ahorro que permitió que a alguien para construir y mantener un presupuesto y advierte que si una compra reciente va a explotar este presupuesto. Con estas herramientas de gestión financiera personal (PFM), usted está ayudando ahora a los que se adopten medidas específicas que impulsan a un resultado concreto. Y es con estos resultados, dice CEB, se ve un aumento saludable de lealtad. Por qué los consumidores se Quede

1. Valor. Casi la mitad (45%) de los consumidores dicen que van a permanecer fiel a su banco o cooperativa de crédito, si su institución les ofrece descuentos. Estos descuentos deberán estar en compras de interés lookup cartera bitcoin. No ayuda a ofrecer una hipoteca atractivo para un Baby Boomer que hizo alegremente su pago última hipoteca sobre la casa de la familia. Pero hay una amplia gama de posibles descuentos que los bancos y cooperativas de crédito pueden creativamente ofrecen a los consumidores, incluyendo descuentos en coches, turismo y bienes nacionales, para nombrar sólo algunos.

Los programas de fidelización y recompensas son vistos como una enorme fuente de valor para los consumidores. Los programas más eficaces son aquellos que proporcionan dinero en forma de dinero o tarjetas de prepago, ¿cuál es la precio actual del bitcoin. Accenture encontró que el 41% de los consumidores encontrado cash-back recompensas atractivas.

Sin embargo, las instituciones financieras están haciendo un pésimo trabajo de realmente convencer a los consumidores a inscribirse y utilizar programas de fidelidad. Casi dos tercios (67%) de los consumidores que no participan en el programa de recompensas / lealtad ofrecido por su banco o cooperativa de crédito; el 17% no sé si ellos participan, o si su institución aún tiene tal programa. Esto significa que cinco de las seis consumidores no participan de un programa de recompensas y / o no sabe que existe.

2. Advice. El deseo de asesoramiento de un banquero es una de las razones por las que los consumidores tienden a quedarse quieto comprar bitcoin stock. La mayoría de los consumidores también ver sus relaciones bancarias, como en gran parte transaccional en oposición basada en consejos. Es mucho más fácil dejar que un proveedor de materias primas que es dejar un proveedor que ofrece valiosos consejos. Pero Accenture dice que el consejo puede ser automatizado. Casi la mitad (46%) de los consumidores dicen que están dispuestos a utilizar robo-asesoramiento para la banca y otros asuntos financieros relacionados.

3. Branch. Tener una rama conveniente cerca sigue siendo una razón superior que los consumidores permanecer fiel a su entidad financiera principal. El 87% de los consumidores diciendo que van a utilizar una rama en el futuro y cuando ellos visitan, les gusta mucho más para hablar con un ser humano.

Los consumidores solían pensar que el cambio de las instituciones financieras primarias era como una gigantesca larga tarea que no te incomodaria (traducción: inercia) bitcoin software de minería de datos para las ventanas. Pero a lo largo del tiempo, Accenture dice que la percepción ha cambiado. Ahora, los consumidores creen cada vez más que el cambio no es tan difícil como lo que solía ser.

Y si ellos creen que el cambio no es difícil, a continuación, sus ojos están abiertos a la multiplicidad de proveedores bancarios virtuales y otras alternativas de la competencia para su share of wallet. Mientras que el 11% de los consumidores dejó su banco el año pasado, estos conmutadores se trasladó a los bancos virtuales online en cifras de dos dígitos.

Alternando las instituciones financieras pueden ser percibidos como más fácil, pero eso no significa que él es considerado fácil. Sin embargo, una vez que se hace fácil, ten cuidado porque ForeSee prevé que el número de desertores casi doblar al 21%.

En realidad, ForeSee cree que el sector bancario será el lugar donde el sector de telecomunicaciones ha sido una década y media atrás bitcoin la carta del dólar. Antes de 2003, los proveedores de servicios de telecomunicaciones inalámbricas mantuvo a los consumidores rehenes virtuales debido a que los consumidores tuvo que desistir de su número de teléfono, con el fin de cambio de operador. Pero, gracias a la introducción de la portabilidad numérica inalámbrico, disponible desde Noviembre de 2003, poner todas las compañías – efectivos y novatos – en un campo de juego nivelado. De la misma forma, una vez que el sector bancario se mueve para explicar la portabilidad del número (como el Reino Unido ya ha hecho), ForeSee dice que los bancos de conmutación va a ser tan fácil. movimientos defensivos

1. Descubre cuando los consumidores salir. Por supuesto, encuestas a consumidores desertores puede proporcionar algunos conocimientos, pero mejor aún, utilizar los datos para seguir el viaje de los consumidores en toda su adquisición y su eventual salida. En qué punto del proceso de integración que están saliendo? Al medir cuando los consumidores partir, usted puede desarrollar estrategias para la identificación de vulnerabilidades a lo largo de esa jornada.

2. Predecir aquellos que pueden salir. Aplicar el análisis predictivo para identificar a los consumidores más en riesgo de abandono. Pero, a continuación, dar un paso adelante para predecir el valor de la vida de estos consumidores precio del bitcoin en dólares. Concentre sus esfuerzos de retención iniciales en aquellos consumidores que tienen un valor potencial elevado tiempo de vida, pero que están en riesgo de desertar. usted puede mover los consumidores en los servicios rígidas, tales como el pago de cuentas y tarjetas de débito en línea? un gerente de la sucursal les puede dar una llamada para recibirlos a la institución?

Después de tener una visión más holística de sus clientes, y sus interacciones con el banco, usted puede comenzar a identificar los controladores de la fricción y ejecutar campañas de retención, mucho antes de que un problema real de fricción puede comenzar.

recursos sofisticados, como las alertas de riesgo y auto-trackers puede haber parecido como una mera fantasía sólo algunos años atrás, pero la aplicación del análisis predictivo para administrar la rotación es ahora un pilar en muchas industrias, incluyendo servicios bancarios.

3. Dales una razón para quedarse. Aunque la experiencia del cliente no es visto como una razón superior que un consumidor elige un banco o cooperativa de crédito, es fundamental para la retención. Mejorar la experiencia del consumidor se traduce en menor churn consumidor.

la Gran experiencia del cliente no sólo hace que los consumidores son más propensos a continuar su relación con la institución, señala Forsee, pero ellos son más propensos a comprar servicios adicionales y mucho más propensos a recomendar su banco o cooperativa de crédito para los otros.

Una forma de mejorar la experiencia de los consumidores es para moverlos para los servicios bancarios móviles o en línea. Bain & Compañía estima que, si los 25 mayores bancos estadounidenses fueron capaces de lograr la misma tasa de banca móvil y en línea, como los bancos en los Países Bajos, los bancos estadounidenses verían su Net Promotor Score disparar por un promedio de 12 puntos porcentuales. Desde el NPS es una métrica lealtad del consumidor, un NPS mayor significa que los consumidores más fieles.